国信证券因合规内控问题收监管罚单，2023 年营收同比增长 9.08%

2023年，国信证券的表现可圈可点，让市场瞩目。看年报，尽管在某些业务上咱们公司势头挺猛，可总体收入还是有点跌。尤其在财富管理和机构业务上，这问题可大了。再者，股票质押回购和投资银行业务里的问题也不少，得好好琢磨琢磨。本文要全方位解读国信证券2023年的业绩和咱们要面对的困难。

财富管理及机构业务收入下降

2023年，国信证券的财富管理和机构业务收入合计74.68亿，比去年跌了10.03%。这说明公司在这一块的业务做得不太好。大家知道，财富管理可是证券公司赚钱的重要途径之一，特别像现在市场这么动荡，客户对财富管理服务的需求应该更旺盛才对。但国信证券在这方面的收入却下降了，可能是因为它在市场推广、客户服务等方面做得还不够好。

钱袋子捂紧了，机构那块的进账也跟着少了不少，这事儿其实就说明了咱公司在调整业务布局上得劲儿使得不太顺。这市场环境，跟以前不一样了，客户的金融胃口也给换了样，咱证券行得跟上趟，业务得动起来，才能跟得上这节奏。国信证券在这茬事儿上可能碰了些壁，收入这块儿没像预想的那样长得快。

股票质押式回购业务的问题

深圳那边的证监会发布的那个处罚文书说了，国信证券在2019年到2022年那会儿的股票质押回购做得挺不行的，出了不少茬子。比方说，有些股票管理没跟上，调查也不到位，还有业务合作方出问题的时候，好几次都有条件地延期还款，最后搞得损失好大。这事儿不光影响了公司业绩，还把公司名声给搞坏了。

这股票质押回购买卖对证券公司来说挺关键，可风险也不小。做这买卖得照着规矩走，保证合法又可控。国信证券在这事儿上的问题，说明他们在风险管理跟内部把控上还有得学。

投行业务的违规行为

2023年开头那会儿，国信证券因为辅导辽宁垠艺生科上市过程中犯了规定错误，遭到了深圳交易所的警告信。这事儿一出，又把大家目光集中到了国信的投行业务上。投行可是证券公司的顶梁柱业务，咱们在搞这个的时候可得规规矩矩，严格遵守法律条文，保证业务不违规，风险不失控。

这投行业务要是出了差错，不光是业绩受影响，公司脸面也得挂不住。国信证券在这件事上露出的短板，说明了咱公司内控和经营管理上还有待加强。咱们得赶紧把内务整顿一下，确保业务不违规，风险能控制住。

资产总额和净资产的增长

虽说国信证券在几块业务上没给咱们长脸，可整体来看，它去年2023年的资产和净资产还是涨了。到年底那会儿，国信证券的总资产有4629.6个亿，比上一年多了17.4个点；股东们能分到的净资产也有1104.6个亿，涨了3.34个点。这俩数说明咱们的公司在管钱和玩资本这块儿还是有两下子的。

公司财务状况好不好的关键看资产和净资产这两块，虽然业务上有点搞不定，可是在管钱和投资这块儿，公司还是挺能干的。咱们得抓紧时间，把资产管理、资金运作这些方面搞好，这样才能把公司的财务健康搞上去。

自营和资管业务的增长

2023年，咱国信证券那自营和资管业务真是给公司业绩加了把火，收金子都超过了50亿，比去年翻了两番多！资产管理那块也做得风生水起，5.31亿的收入，增长率超过了四成。这数据一看就是咱在自营和资管这两块干得挺带劲的。

这自家炒和管钱俩活儿是证券行当里头赚大钱的好手，尤其是在市场老动荡的时候，顾客们对自家炒和管钱服务的需求得涨。国信证券在这块儿做得挺溜，说明咱们公司市场营销、客户服务那一套挺厉害。咱们得把自家炒和管钱这块儿搞得更猛，这样公司整体业绩才能做得更漂亮。

债券承销业务的增长

去年（2023年），国信的债卷承销板块也是蹭蹭往上涨。他们搞定了608个债卷发行项目，承销总额达到了2294亿，涨了11个点。这数字说明咱们公司在债卷承销这块儿还是有两把刷子的。

总结与展望

2023年，国信证券在不少业务线上的成绩挺让人失望的，尤其是财富管理和机构这块，还有股票质押回购还有投行业务，那儿真是挺不给力的。虽然自营和资管还有债券承销那些事儿做得挺漂亮的，收入是涨了不少，可总体收入还是往下掉。咱们公司，得加把劲好好管管内部，把业务搞合规、风险控制在合理范围，这样才能把公司的业绩好好提一提。

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